财富增值管理-中国有没有真正的财富管理行业?

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所属分类:投资理财

现在有个时机去某腰部证券公司的财富治理总部实习,想问一下值不值得去?

我的意思呢,你可以思量一下,边干边找。

所谓财富治理,实在就是券商的经纪营业。所谓经纪营业呢,就是说客户炒股、生意,不能直接和生意所举行生意,不能直接给生意所报单,必须通过生意所的会员单元,就是券商。券商干的这件事,就叫经纪营业,好听一点叫broker。

这几年券商佣金降得很快,基本都是成本上面加一点,以是不挣钱。因此券商们,就改变了思绪,不是单纯做经纪,而是卖产物,共募、私募、牢靠收益等等,名曰替客户保值增值。许多券商也就把对应的部门改成了“财富治理”。我印象中前几名的券商都改了,其他的券商不清晰。

严酷意义上,营业属下于财富治理部,然则财富治理部另有其他职能,好比对接公司其他部门、对接共募、对接私募、数据统计、销售支持、合规审查,零售客户、机构客户等等。以是还真欠好说这个详细是干什么的。若是是总部,我以为值得去看看的,不行再换。营业部的话,主要做销售和客户维护,看你小我私人意愿了。

一共六个浏览,我还认真写回覆,列位老板不点个赞再走?

财富治理这个行业现在的生长状态若何?若何进入这个行业?从业职员的生长空间若何?

财富治理是金融行业内里的一个主要分支,外洋生长时间良久啦,一样平常的外资银行或者外资投行都设有财富治理部或者私人银行部。中国的财富治理行业相对照外洋而言生长时间不长,然则生长的速率很快,现在主要是以商业银行好比招商银行和第三方销售机构好比诺亚等为主,也有一些自力财富照料或者家族办公室等。

许多人对于财富治理行业有着对照多的误解,以为就是理财富品销售,这是对照片面。财富治理有对照深内在和外沿,包罗的内容对照多,内在主要是资产设置和财富设计,外延还包罗家族企业治理及财政设计、子女教育及移民甚至礼宾服务能。以是理财富品销售知识财富治理的一小部门内容,而且应该总体资产设置方案下举行。资产设置包罗基础资产设置,好比股票、债券、保险、配合基金等,另有就是收益资产设置,好比私募基金、结构性产物、股权投资和各种理财富品等。财富设计包罗财富传承、税收设计和信托设计等。

财富治理的原则是预先的设计、耐久的设计和专业的谋划。

只管有许多差其余叫法,财富治理主要有三类岗位,就是客户司理、投资司理和产物司理。客户司理就是举行客户开发和维护的,就是销售啦,投资司理是辅助客户举行资产设置和投资建议的,产物司理主要是举行产物和服务的开发。

进入这个行业可以银行、券商的财富治理部或者私人银行部入手,也可以从第三方机构最先,然则第三方会有许多的销售压力,要思量是否愿意遭受。有时机进外资银行的财富治理部或者私人银行部也是异常好的选择,一些自力的财富治理机构或者家族办公室也可以思量。

我准备做一期关于财富治理行业的知乎live讲座,感兴趣的话可以介入听听,链接如下:

扒一扒国内的财富管理公司从金融结构看,国内的财富管理公司是对私业务,总经理??理财师,尽管有AFPCFP傍身,隶属销售部门。扮演着资金对接金融工具角色。金融工具设计的好坏影响着财富,管理,公司,客户,金融

中国有没有真正的财富治理行业?

对于这个问题,我们可以分阶段来看

财富治理对照高的境界,对应的是私人银行营业。中国的私人银行营业起步于2007年3月,昔时中国银行与苏格兰皇家银行互助在北京、上海两地设立了私人银行部

在这之后,各家银行相继确立私人银行部。

回首已往几年银行业私人银行业的生长,总结起来是粗放的,基本停留在“抢地皮”的阶段。而且招行在前期的探索阶段已经遥遥领先(2017年终招行私行AUM险些即是农行+建行,跨越兴业、光大、浦发、中信和明生五家股份行的总和)。

不外随着高净值人群的财富治理需求加倍成熟庞大,银行业单调的私行营业早就已经无法知足客户的基本需求,海内财富治理行业不能阻止地将进入“精耕细作”的时代。

除了传统商业银行之外,第三方自力财富治理公司则成为了近几年涌入市场并不停壮大的一股新生气力。

相较于商业银行,三方自力机构所提供的产物和服务加倍客观周全(不会像传统银行一样被销售银行理财富品所约束),加倍专注于为客户提供全方位理财设计服务

据不完全统计,现在我国的自力财富治理公司有3000-5000家,现实数目可能更多。

然则现在三方财富的生长水平乱七八糟。除了以大唐、恒天、新湖、高晟为代表的少数几家巨头之外,绝大多数机构能提供的服务仅仅停留在产物销售层面。

那么回到问题上来。

? 真正的财富治理机构,会在投资者的差异岁数阶段,将适合的产物推荐给合适的投资者。这需要机构具备“用户头脑”,醒目大类资产设置,并陪同投资者一同发展。

? 真正的财富治理机构,可以完全站在客户角度,凭证客户的需求,为他们匹配适合的金融产物。

客观的讲,现在中国的财富治理行业并未生长成熟,大部门的机构现实上并未开展真正意义上的财富治理营业。不外少数行业巨头(好比我们熟悉的大唐、恒天等)已经走在了行业前端,并在营业上已经相符或者异常靠近于真正的财富治理行业特征。